商业保理公司注册 政策收紧 各地相继出台管理办法

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商业保理公司注册 政策收紧 各地相继出台管理办法,2019年4月,上海市地方金融监督管理局发布《关于开展本市融资租赁企业、商业保理试点企业经营状况排查的函》(沪金监〔2019〕39号),该文件旨在对上海市融资租赁企业、商业保理试点企业经营状况进行排查,落实推进促发展、强监管、防风险相关工作。排查的内容从企业的基本情况、经营状况等因素展开:

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(一)企业基本情况。包括成立时间、注册地、实际经营地、注册资本、实缴资本等。
(二)企业经营状态情况。包括是否失联,是否正常、持续经营等。
(三)企业主要经营数据情况。包括总资产、融资租赁资产余额(或发放保理融资款本金余额)、不良租赁资产率(或不良保理资产率)等。
(四)企业合规运营情况。主要包括是否存在工商、税务异常记录,近年来是否受到行政处罚、是否被列为失信被执行人,是否涉嫌直接或间接非法集资,是否发现存在其他风险及违规事项等。
(五)企业落实监管要求情况以及各类未经国家金融监管部门批准设立(或颁发业务许可)、但实际从事金融相关活动的机构开展业务情况。

2019年4月天津市金融管理局印发《天津市商业保理试点管理办法(试行)》,文中规定设立商业保理公司应当符合下列要求:
  (一)主出资人应当为企业法人或其他社会经济组织,且在申请前1年总资产不低于5000万元;
(二)内资公司注册资本不低于5000万元人民币,全部为实收货币资本,且来源真实合法,需在企业注册前将全部注册资本金实缴到位;
(三)外资公司注册资本不低于5000万元人民币或等值外币,工商登记完成6个月内实缴到位;
  (四)商业保理公司应当拥有2名以上具有金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员,拥有与其业务相适应的合格专业人员;
  (五)支持有实力和有保理业务背景的出资人设立商业保理公司,其中境外投资者或其关联实体应当具有从事保理业务的业绩和经验;
(六)商业保理公司原则上应当设立为独立的公司,不得混业经营。商业保理公司的名称中的行业表述应当标明“商业保理”字样。

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以上皆因4月的第七届中国商业保理行业峰会上,深圳、上海、北京、广东、重庆、天津、广州、上海浦东等各地保理协会的积极响应,随后除上海、天津外,深圳、山东等地相继传出停止受理商业保理公司的设立和变更。

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